UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75850
останнє поновлення: 2016-12-08
за 7 днів додано 17

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваЗарубіжний досвід державного контролю за банківською діяльністю (реферат)
Автор
РозділПравознавство (різне), реферат, курсова
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось1133
Скачало146
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Зміст | Журнал

 

Зарубіжний досвід державного контролю за банківською діяльністю

 

В. В. Лиховей, Л. М. Доля

 

Актуальність питання, пов’язаного з системою захисту фінансово-кредитної

та банківської сфер від злочинних посягань, у тому числі чинних

механізмів банківського контролю, обумовлена складними процесами, що

відбуваються сьогодні у цих сферах і їх визначальним впливом на хід

реформування економіки України, а також зростанням рівня криміналізації

банківських структур. Якщо у 1996 р. у цій сфері було зареєстровано 2009

злочинів, у 1998 р. – 6312, то у 1999 р. – 6667 (+5,6% табл.).

 

Але й ці офіційні дані лише частково характеризують реальний стан

дотримання законності у сфері банківської діяльності. Реальна

криміногенна обстановка є значно складнішою, поширюється латентна

злочинність. Як зазначив Президент України Л. Кучма на розширеному

засіданні Координаційного комітету 10 березня 1999 р., валютні цінності,

що незаконно знаходяться за межами України, складають 4% загальної суми

експорту (8 млрд 179 млн дол. США). На думку колишнього Голови Правління

Національного банку України В. Ющенка, сьогодні в Україні поза

банківською системою обертається понад 10 млрд дол. США.

 

Таблиця

 

Кількість злочинів, зареєстрованих у банківській системі

 

Види банків та банківських установ

 

1996

 

1997

 

1998

 

У системі НБУ

 

662

 

1036

 

1683

 

В ощадбанку та його філіях

 

582

 

920

 

1087

 

У комерційних банках

 

765

 

1078

 

953

 

Інші банківські структури (фінансові корпорації, фонди, інвестиційні

фірми і т.ін.)

 

 

1653

 

2589

 

Разом у банківській сфері

 

2009

 

4687

 

6312

 

 

 

 

 

Таке загострення криміногенної обстановки у банківській сфері, на нашу

думку, значною мірою обумовлено неврегульованістю системи державного

контролю за банками. В Україні у законодавчому порядку наглядові й

регулятивні функції закріплено лише в Законі “Про Національний банк

України”, тобто сьогодні обов’язки банківського нагляду в державі

покладено лише на одне відомство – центральний банк України –

Національний банк. Інші органи, зокрема Державна податкова

адміністрація, виконує контрольні функції тільки з питань оподаткування.

 

Стаття 51 Закону України “Про Національний банк України” передбачає

підзвітність Національного банку тільки Президенту України та Верховній

Раді України. Проте, підзвітність інших банків ця норма не регулює.

Разом з тим, ст. 61 цього ж Закону визначає наглядові та регулятивні

функції НБУ відносно всіх банків та інших фінансово-кредитних установ,

які полягають у здійсненні Національним банком всіх видів перевірок на

місцях банків, інших фінансово-кредитних установ (банк має право

вимагати від них проведення загальних зборів акціонерів та брати участь

у їх роботі з правом дорадчого голосу, пред’являти вимоги щодо

здійснення обов’язкових аудиторських перевірок). У разі невиконання у

встановлений Національним банком строк вимог щодо усунення порушень

відповідно до ст. 62 він має право накладати штрафи на фізичних та

юридичних осіб, відстороняти керівництво від управління та зупиняти

-----> Page:

0 [1] [2] [3] [4] [5] [6]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ