UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75850
останнє поновлення: 2016-12-08
за 7 днів додано 17

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваКримінологічні аспекти банківської діяльності (реферат)
Автор
РозділПравознавство (різне), реферат, курсова
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось1975
Скачало230
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Зміст | Журнал

 

 

 

Кримінологічні аспекти банківської діяльності

 

М.І. Камлик

 

За умов нинішньої нестабільності у суспільстві та економічної кризи, на

фоні послаблення реального впливу держави на макро- і мікрорівнях,

доларизації грошового обігу, посилення структурних деформацій

в економіці відбувається значне зростання кількості вчинених корисливих

злочинів. Значною мірою вражена кримінальними метастазами

кредитно-фінансова та банківська сфера, в яких кількість злочинів

постійно збільшується. Викрито чимало фактів незаконного отримання

й нецільового використання пільгових кредитів, переливу капіталів

у “тіньову” економіку і зарубіжні банки, “відмивання” грошей, здобутих

злочинним шляхом.

 

На кінець 2000 р. в Україні зареєстровано понад 200 фінансових установ.

Серед них: 2 державні банки — Державний експортно-імпортний банк та

Ощадний банк України, 118 — створено як відкриті акціонерні товариства,

49 — закриті акціонерні товариства, 27 — товариств з обмеженою

відповідальністю, 30 — створено за участю іноземного капіталу, в тому

числі 8 — зі стовідсотковим закордонним капіталом. Процент участі

іноземного капіталу в банківські системі України становить 14,5 %. На

ринку банківських послуг функціонує 158 комерційних банків.

 

Розвиток банківської системи України за результатами 1999 р.

характеризується початком реорганізації малих банків через їх приєднання

до середніх. Кількість малих банків у 2000 р. порівняно з початком

1999 р. зменшилась з 32 до 6; середніх — збільшилась з 97 до 99; великих

(за винятком 7 найбільших банків) — з 21 до 37. У стадії ліквідації,

реорганізації та фінансового оздоровлення знаходиться 37 банків,

52 банки (25,6 % від загальної кількості вітчизняних комерційних банків)

віднесено до категорії проблемних. За минулий рік 54 банки (33 % від

загальної кількості) допустили порушення економічних нормативів.

 

Постійно зростає кількість злочинів, вчинюваних у фінансово-кредитній

сфері. Підрозділами МВС України у 1997 р. викрито 6 227 злочинів,

у 1999 р. — 9 881 злочинів, що на 15,7 % більше, ніж у 1998 р., за

6 місяців 2000 р. — 6 298 злочинів. Із них вчинено організованими

злочинними угрупованнями: у 1997 р. — 361 злочин; у 1998 р. — 750;

у 1999 — 535; за 6 місяців 2000 р. — 494 злочини (табл.)

 

 

 

Таблиця

 

 

 

Кількість злочинів, зареєстрованих у банківській системі

 

 

 

Види банків та банківських установ

 

Р о к и

 

1996 

 

1997 

 

1998 

 

1999 

 

І півріччя 2000 

 

У системі НБУ

 

662

 

1036

 

1683

 

1712

 

881

 

В Ощадбанку та його філіях

 

582

 

920

 

1087

 

807

 

229

 

У комерційних банках

 

765

 

1078

 

953

 

1008

 

736

 

Інші банківські структури (фінансові корпорації, фонди, інвестиційні

фірми і т.ін.)

 

-

 

1653

 

2589

 

3140

 

1601

 

Разом у банківській сфері

 

2009

 

4687

 

6312

 

6667

 

3447

 

 

 

Як свідчать дані таблиці, протягом 1999 р. кількість злочинів, вчинених

у банківській системі, зросла на 355 і досягла 6 667 злочинів, що на

5,6 % більше ніж в 1998 р. (6 312), у 1997 р. детальна кількість

злочинів у банківській сфері склала 4 687, за 6 місяців 2000 р. — 3 447.

-----> Page:

0 [1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] [9] [10] [11] [12]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ