UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75843
останнє поновлення: 2016-12-04
за 7 днів додано 10

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваХарактеристика криміналізації кредитно-фінансової системи України (реферат)
Автор
РозділПравознавство (різне), реферат, курсова
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось1300
Скачало201
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Реферат на тему:

 

Характеристика криміналізації

 

кредитно-фінансової системи України

 

     Для нормального функціонування економіки необхідна надійна,

стабільна і розвинена банківська система, що надасть змогу підприємствам

отримати повний набір якісних банківських послуг, починаючи від вчасного

здійснення платежів і закінчуючи надання своїм клієнтам кредитів, послуг

по операціях з цінними паперами і т.ін. Якщо фінансове положення банка

похитнулось, то разом з ним може похитнутися і фінансове положення

сотень його клієнтів, що зберігають в даному банку свої грошові кошти.

 

     В фінансовій сфері найбільш криміногенною є банківська діяльність.

 

На сьогодні в Україні функціонує приблизно 230 банків і понад 2000

філій. Практика свідчить, що злочинне посягання саме в цій сфері за

останні роки досягли небувалого розвитку. У 1996 р. виявлено злочинів у

фінансово-кредитній системі - 3721 (з них у банківській сфері - 2118), у

1997 р. - 6227 (з них у банківській сфері - 4687), за 10 місяців 1998 р.

- 7756 (з них у банківській сфері - 5570, тобто зріст на 34,9%). Тільки

за 10 місяців 1998 р. порівняно з відповідним періодом 1997 р. кількість

злочинів, скоєних злочинними угрупованнями у банківській сфері

збільшилась 196,6%. До кримінальної відповідальності за 10 місяців 1998

р. за зловживання і розкрадання коштів у кредитно-фінансовій і

банківській системі за справами слідчих органів прокуратури притягнуто

322 особи.

 

Злочини, що скоюються в банківській сфері або з її використанням можна

віднести до одних з найбільш небезпечних економічних злочинів, оскільки

їх негативний вплив відображається не тільки на самому банку, але і на

багатьох інших суб'єктах економічної діяльності і фінансовій системі

держави в цілому.

 

Проблема розкриття і попередження злочинів, скоєних з використанням

банківської системи, набуває в останні роки особливої актуальності. МВС

України вживаються певні заходи щодо вдосконалення боротьби зі

злочинністю у кредитно-фінансовій сфері. Ускладнюється цей процес тим,

що економічна злочинність на сьогодні має здебільшого характер

організованої зі складною структурою і значно поширила свій вплив на

фінансово-кредитну систему.

 

Географія розповсюдження злочинів у фінансово-кредитній системі по

Україні досить широка. Найбільша їх кількість виявляється у Донецькій,

Харківській, Дніпропетровській, Луганській, Львівській областях та

м.Києві.

 

В останні роки відбувається поширення способів протизаконної діяльності

у банківській сфері.Одним з найбільш розповсюджених до недавнього часу

способом була видача кредитів новоствореним невеликим комерційним

структурам або приватним особам без оформлення відповідним чином

забезпечення кредиту. За допомогою службових осіб банка створювалася

правдива "легенда" про об'єктивні причини неповернення кредиту, в

зв'язку з чим термін погашення кредиту неодноразово продовжувався, що

надавало боржнику можливість краще підготуватися до перевірок тощо.

Значно більшого розповсюдження отримали розкрадання кредитів

позичальниками без участі службових осіб банку. Такого роду злочини

-----> Page:

0 [1] [2] [3]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ