UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75850
останнє поновлення: 2016-12-08
за 7 днів додано 17

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваВідкриття рахунків у національній валюті фізичним особам і використання коштів за рахунками (реферат)
Авторdimich
РозділБанківська справа
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось2220
Скачало543
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Реферат на тему:

 

Відкриття рахунків у національній валюті фізичним особам і використання

коштів за рахунками

 

А) Поточні рахунки фізичних осіб

 

В установах банків відкриваються поточні рахунки фізичним особам:

 

а) резидентам — громадянам України;

 

б) резидентам — іноземцям та особам без громадянства, які отримали

посвідку на проживання в Україні;

 

в) нерезидентам — громадянам України, які постійно проживають за межами

України;

 

г) нерезидентам — іноземцям та особам без громадянства, які тимчасово

перебувають на території України терміном до одного року відповідно до

відкритої візи або документів, що підтверджують законність їхнього

перебування на території України згідно з чинним законодавством.

 

Поточні рахунки відкриваються фізичним особам (у тому числі приватним

нотаріусам, адвокатам, патентним повіреним) на підставі заяви,

документа, що засвідчує особу (паспорта або документа, що замінює його);

договору про відкриття та обслуговування рахунка між установою банку й

громадянином; картки зі зразками підписів, що засвідчуються працівником

банку, який відкриває рахунок.

 

У договорі між установою банку та фізичною особою зазначаються серія,

номер, дата та ким виданий документ, що засвідчує фізичну особу (паспорт

або документ, який замінює його), адреса особи, а також ідентифікаційний

номер фізичної особи — платника

 

податку (резидента), що вноситься в договір на підставі відповідного

документа, виданого податковим органом. Якщо договір укладається з

фізичною особою, яка через свої релігійні або інші переконання

відмовляється від прийняття ідентифікаційного номера та офіційно

повідомила про це відповідні державні органи і в паспорті якої зроблено

відмітку про право здійснювати будь-які платежі без ідентифікаційного

номера, у договорі ідентифікаційний номер не зазначається, а

уповноважений працівник банку у присутності особи, яка відкриває

рахунок, знімає копію сторінки паспорта з такою відміткою.

 

Карткові рахунки відкриваються фізичним особам на підставі документів,

зазначених у цьому пункті. Якщо в установі банку фізичній особі відкрито

поточний рахунок, то картковий рахунок відкривається на підставі заяви

про відкриття карткового рахунка і договору.

 

За довіреністю власника рахунка (резидента), засвідченою нотаріально або

уповноваженою особою банку, операції за рахунком може здійснювати інша

особа (резидент).

 

Відкриття рахунка однією фізичною особою (резидентом) іншій особі

(резиденту) здійснюється за умови подання паспорта чи іншого документа,

що засвідчує особу, яка відкриває рахунок, і укладення угоди між банком

та цією особою.

 

Відкриття рахунка фізичною особою (резидентом чи нерезидентом) фізичній

особі (нерезиденту) здійснюється за умови подання паспорта чи іншого

документа, що засвідчує особу, і укладення угоди між банком та особою,

яка відкриває рахунок.

 

Операції за такими рахунками здійснюються тільки за наявності

довіреності нерезидента, засвідченої в установленому чинним

законодавством України порядку.

 

Виконання операцій на поточних рахунках здійснюється на підставі

-----> Page:

0 [1] [2] [3] [4]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ