UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75834
останнє поновлення: 2016-11-29
за 7 днів додано 10

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваПротидія злочинам у сфері обігу пластикових карток (реферат)
АвторPetya
РозділІнформатика, компютерні науки
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось1582
Скачало229
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Реферат на тему:

 

Протидія злочинам у сфері обігу пластикових карток

 

Останнім часом в Україні все більшого розвитку набуває електронна

комерція (продаж товарів та послуг через Internet) та використання

пластикових банківських карток, що є досить зручним як для

платників-клієнтів так і для банківських структур.

 

Електронні платежі з використанням пластикових банкових карт

різноманітних видів – достатньо гнучкий та універсальний механізм

розрахунків, виникнення якого пов’язують з появою у 1956 р. карток

Bankamericard (тепер Visa), а слідом – Master Charge (сьогодні –

MasterCard). Кількість емітованих пластикових карток в Україні на

сьогодні складає понад 3 млн.

 

Проте універсальність цих платіжних інструментів робить їх особливо

привабливим об’єктом для шахрайства, у тому числі для організованих

злочинних формувань. У свою чергу, застосування високих технологій у

різноманітних галузях фінансової діяльності, зокрема при використанні

пластикових карток, аж ніяк не виключає можливості різноманітних

зловживань.

 

Шахрайство з платіжними пластиковими картками як серйозна проблема

постала у 90-ті роки. Цей вид злочинів вирізняється простотою,

відсутністю насилля, а також тим, що потерпілі – банк і законний власник

картки, як правило, ніколи не бачать злочинця. На сьогодні з кожної

тисячі трансакцій кожні дві є проблемними. І хоча збитки становлять і

невеликий відсоток від загального обсягу, проте самі суми є значними.

Постійне збільшення збитків свідчить про існування кримінальної

підпільної індустрії, пов’язаної із незаконним використанням пластикових

карток. Так, нещодавно у м. Москві була затримана організована злочинна

група, до складу якої входили представники країн СНД, яка

використовувала картки, виготовлені у Польщі, а займалася шахрайством у

інших країнах. За даними Генерального Секретаріату Інтерполу, майже 60 %

всіх шахрайств, пов’язаних з використанням кредитних карток, вчинені

організованими злочинними групами азіатського походження. На злочинні

групи з Нігерії, Болгарії, Ірану і країн колишнього Радянського Союзу

припадає 40 % вчинення цього виду злочинів.

 

Злочини у сфері обігу пластикових карток завдають, крім безпосередніх

фінансових збитків, значної соціальної шкоди, яка полягає у втраті

довіри до карткових розрахунків та призводить до зниження рівня туризму.

Крім цього, слід відмітити значну латентність зазначених правопорушень,

що пояснюється декількома обставинами. Серед них:

 

- власник картки не завжди помічає збитки;

 

- власник не упевнений, що операції здійснені не ним;

 

- дрібні суми грошових переказів (небажання гаяти час на процедури,

пов’язані з відшкодуванням збитків);

 

- випадки шахрайств підривають авторитет банків;

 

- карткові операції мають міжнародний характер і т.ін.

 

Слід відзначити, що карткові злочинці – це, як правило, чітко

організовані злочинні угруповання, які складаються з досвідчених

фахівців вузької спеціалізації. Тому для протидії цим видам злочинів

необхідна чітка організація та взаємодія правоохоронних органів.

-----> Page:

0 [1] [2] [3] [4] [5]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ