UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75850
останнє поновлення: 2016-12-08
за 7 днів додано 17

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваШахрайства з використанням пластикових платіжних карток (реферат)
АвторPetya
РозділІнформатика, компютерні науки
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось1942
Скачало364
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Реферат на тему:

 

Шахрайства з використанням пластикових платіжних карток

 

Шахрайство з платіжними пластиковими картками, як серйозна проблема,

постало у 90-і роки і пов'язано з неправомірним використанням як

кредитних, так і дебітних карток. Цей вид злочинів вирізняється

простотою, відсутністю насилля, а також тим, що потерпілі; банк і

законний власник картки, як правило, ніколи не бачать злочинця. У цьому

огляді, в основному, викладені проблеми, пов'язані з незаконним

використанням кредитних карток [1]. При цьому слід пам'ятати, що

більшість способів, які використовуються при шахрайстві із кредитними

картками, притаманні й новій проблемі шахрайств з дебітними картками.

 

Загальний обсяг реалізації за допомогою кредитних карток складає щороку

майже 7 трильйонів американських доларів. У порівнянні з цією цифрою,

річні збитки від шахрайських дій складають менше половини одного

відсотка від загального грошового обігу - приблизно 1,3 мільярди доларів

CША. Хоча збитки становлять і невеликий відсоток від загального обсягу,

але сама сума є вражаючою. Постійне збільшення цієї цифри свідчить про

існування кримінальної підпільної індустрії, пов'язаної з незаконним

використанням пластикових карток.

 

Найвідоміші компанії по випуску кредитних карток - Visa International і

MasterCard International, причому Visa охоплює більшу частину існуючого

ринку. Фінансові заклади, які є філіалами цих двох компаній, тільки в

одній Канаді випустили майже 25 млн. кредитних карток, із яких 55475

штук вже були використані для вчинення шахрайських дій.

 

У 1993 році у Франції в обігу було 21 810 000 карток, за допомогою яких

було здійснено 2,188 млн. транзакцій (27% від загальної кількості

банківських операцій, які вимагають підпису клієнту) на суму більше 775

тисяч мільйонів французьких франків.

 

Найбільшу загрозу для системи платежів з використанням пластикових

карток становить їх підробка. Ця форма шахрайства найдинамічніше

розвивається і створює великi труднощі як при розслідуванні, так і при

підрахунку збитків. Шахраї використовують номери справжніх карток,

причому власники карток навіть не здогадується про це.

 

До 1990 року підробка кредитних карток взагалі була мало відома. Але вже

у 1993 році Visa і Mastercard втратили 72 млн. доларів США внаслідок

шахрайських дій, із яких 16, 8 млн. ( 23, 4 % ) безпосередньо пов'язані

з підробкою карток. До 1994 року даний злочин становив вже 28,6%

загальної кількості шахрайських дій з картками ( зростання на 5% ).

 

Історія кредиту така ж давня, як і торгівля. Кредитні операції

згадуються ще в ассірійських табличках, які датуються другим

тисячоліттям до нашої ери. Найближчим аналогом сучасних кредитних карток

були печатки на перстнях тевтонських лицарів у середні віки. Кожну

печатку із зображенням лицарського символу, було зафіксовано у

ремісника, який її виготовив. Перелік цих зображень розповсюджувався

серед торговців, проживаючих поблизу фортеці. Завдяки цьому ремісники,

торговці, власники готелів мали змогу надсилати рахунки у фортеці для

-----> Page:

0 [1] [2] [3] [4]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ