UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75834
останнє поновлення: 2016-11-29
за 7 днів додано 10

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваРозкриття і попередження злочинів з використанням пластикових платіжних засобів. Механізм скоєння і суб\'єкти злочинних посягань. (реферат)
АвторPetya
РозділПравознавство (різне), реферат, курсова
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось714
Скачало152
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Реферат на тему:

 

Розкриття і попередження злочинів з використанням пластикових платіжних

засобів. Механізм скоєння і суб'єкти злочинних посягань.

 

Розрахунки із застосуванням пластикових платіжних засобів лишають

"паперовий слід" (див. Табл.2.2) за яким з метою забезпечення контролю,

виключення фактів шахрайства можна простежити рух коштів держателя

будь-якої картки.

 

Таблиця 2.2.

 

Дія "Паперовий слід"

 

Введення в оборот пластикової картки Договір (контракт) між

банком-емітентом і держателем пластикової картки

 

Початок розрахунків із застосуванням пластикової карточки в сервісному

або торговому центрі Договір (контракт) між банком-емітентом і

сервісним або торговим центром

 

Розрахунок у сервісному або торговому центрі з застосуванням

пластикової картки Рахунок (сліп) сервісного або торгового центру (має

підпис держателя пластикової картки), який направляється в банк-емітент

пластикової картки

 

 

 

При вчиненні шахрайства з пластиковими картками злочинці можуть діяти,

зовні не порушуючи традиційної процедури користування карткою. Це

відбувається, коли використовуються способи, у яких не приймає участі

персонал сервісних точок.

 

У тих випадках, коли злочинці вступають у зговір з персоналом сервісних

точок або банків, механізм порушується. З традиційного порядку

проведення операцій із платіжною карткою можуть випадати окремі ланки.

Докладніше про це сказано при розгляді окремих способів злочинних

посягань.

 

Підготовка і здійснення злочинних посягань з використанням пластикових

платіжних засобів включає певний набір елементів, які визначають спосіб,

і можуть містити:

 

а) знання умов придбання і використання платіжних пластикових засобів і,

зокрема, тих, за допомогою яких планується вчинення крадіжок. Вміння

шахрая триматися впевнено, виглядати зовні так само як більшість

клієнтів, тобто "ввійти в роль", щоб не викликати підозру

обслуговуючого персоналу і не стати об‘єктом їх пильної і підвищеної

уваги;

 

б) наявність (в залежності від способу посягань):

 

- справжньої пластикової (кредитної або дебетової) картки;

 

- бланків рахунків (сліпів);

 

- імен держателів і номерів банківських рахунків, які планується

використовувати при вчиненні злочинного посягання;

 

- матеріалів для виготовлення повністю або частково підроблених

пластикових карток;

 

- обладнання для виготовлення таких карток;

 

- обладнання для рекодування і знищення первинної інформації на

магнітній стрічці з метою зміни номера картки і терміну її дії. При

цьому зміст лицьової сторони картки може не збігатися з інформацією на

магнітній стрічці (для цього використовуються викрадені реальні картки з

голограмою та іншими засобами захисту і з реальною інформацією, взятою

з іншої картки);

 

- спільників у сервісних точках обслуговування;

 

- спільників у банках-емітентах пластикових карток або серед розробників

систем захисту;

 

- спільників на пошті для викрадення карток, які пересилаються поштою

або одержання від них інформації з метою забезпечення шахрайських дій;

-----> Page:

0 [1] [2]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ