UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75855
останнє поновлення: 2016-12-09
за 7 днів додано 17

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваБоротьба з організованими злочинними угрупованнями у сфері використання банківських платіжних карток (реферат)
Авторdimich
РозділПравознавство (різне), реферат, курсова
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось1936
Скачало140
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Реферат

 

на тему:

 

Боротьба з організованими злочинними угрупованнями у сфері використання

банківських платіжних карток

 

Можливість одержання чималого прибутку, а також недостатня протидія

“картковим” злочинам з боку державних структур робить їх принадними для

організованої злочинності.

 

Станом на 1 січня 2004 року 87 банками України, які є членами платіжних

систем, емітовано понад 11 млн. платіжних карток (за 2002 рік було

емітовано 6,32 млн. карток, приріст – на 74 %). Серед емітованих в

Україні платіжних карток переважають картки міжнародних систем, а саме

MasterCard – 41,8 % від загальної кількості, Visa International – 39,1

%. Інфраструктура з прийняття та обробки платежів за картками в Україні

нараховує понад 63 тис. пунктів обслуговування держателів платіжних

карток, включаючи більше 5 тис. банкоматів. У 2003 році на території

України було здійснено 145 млн. операцій з використанням платіжних

карток на суму 33 230 млрд. грн [1].

 

Паралельно зі зростанням обсягів карткових розрахунків зростає і рівень

“карткової” злочинності, так званого “кардингу” – протиправного

використання платіжних карток для покупки товарів чи одержання послуг.

Річний приріст виявлених органами внутрішніх справ злочинів у сфері

функціонування платіжних систем становить 35–40 %. Правоохоронні органи

мають можливість формувати статистику тільки на основі виявлених

злочинів, вилучених підроблених карток і здійснених арештів, але це не

створює повної картини, оскільки латентність “карткової” злочинності є

досить високою.

 

Криміногенна ситуація у сфері функціонування платіжних систем на

сучасному етапі характеризується такими обставинами:

 

– викрадення інформації про справжні картки та її продаж є видом

окремого злочинного промислу;

 

– “карткова” злочинність стає все більш високотехнологічною,

організованою, транснаціональною.

 

Узагальнення практики боротьби з “картковою” злочинністю дозволяє

виокремити три основні види правопорушень:

 

– діяння, пов’язані з незаконним збиранням інформації про справжні

платіжні картки;

 

– діяння, пов’язані з підробкою платіжних карток, документів на переказ;

придбанням, зберіганням, перевезенням, пересиланням з метою збуту

підроблених платіжних карток;

 

– шахрайські діяння з використанням платіжних карток або інформації про

платіжні картки.

 

Вчинення “карткових” злочинів є технологічно складним процесом.

Необхідно відзначити такі властиві “картковій” злочинності риси, як

функціональна спеціалізація та чітка координація діяльності членів

злочинної групи. Можна навести основні види спеціалізації осіб у сфері

карткових платежів, які:

 

– добувають інформацію про справжні платіжні картки (у тому числі,

скуповують інформацію про справжні платіжні картки);

 

– займаються викраденням карток (у тому числі, скуповують загублені,

викрадені, неодержані картки);

 

– займаються виготовленням підроблених платіжних карток та підроблених

документів;

 

– відкривають карткові рахунки за підробленими документами;

 

– перевозять та розповсюджують підроблені картки;

-----> Page:

0 [1] [2] [3] [4] [5] [6] [7]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ