UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75843
останнє поновлення: 2016-12-04
за 7 днів додано 10

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваЗарубіжний досвід державного контролю за банківською діяльністю (реферат)
Авторdimich
РозділПравознавство (різне), реферат, курсова
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось1130
Скачало93
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Реферат

 

на тему:

 

Зарубіжний досвід державного контролю за банківською діяльністю

 

Актуальність питання, пов’язаного з системою захисту

фінансово-кредитної та банківської сфер від злочинних посягань, у тому

числі чинних механізмів банківського контролю, обумовлена складними

процесами, що відбуваються сьогодні у цих сферах і їх визначальним

впливом на хід реформування економіки України, а також зростанням рівня

криміналізації банківських структур. Якщо у 1996 р. у цій сфері було

зареєстровано 2009 злочинів, у 1998 р. – 6312, то у 1999 р. – 6667

(+5,6% табл.).

 

Але й ці офіційні дані лише частково характеризують реальний стан

дотримання законності у сфері банківської діяльності. Реальна

криміногенна обстановка є значно складнішою, поширюється латентна

злочинність. Як зазначив Президент України Л. Кучма на розширеному

засіданні Координаційного комітету 10 березня 1999 р., валютні цінності,

що незаконно знаходяться за межами України, складають 4% загальної суми

експорту (8 млрд 179 млн дол. США). На думку колишнього Голови Правління

Національного банку України В. Ющенка, сьогодні в Україні поза

банківською системою обертається понад 10 млрд дол. США.

 

Таблиця

 

Кількість злочинів, зареєстрованих у банківській системі

 

Види банків та банківських установ 1996 1997 1998

 

У системі НБУ 662 1036 1683

 

В ощадбанку та його філіях 582 920 1087

 

У комерційних банках 765 1078 953

 

Інші банківські структури (фінансові корпорації, фонди, інвестиційні

фірми і т.ін.) – 1653 2589

 

Разом у банківській сфері 2009 4687 6312

 

 

 

 Таке загострення криміногенної обстановки у банківській сфері, на нашу

думку, значною мірою обумовлено неврегульованістю системи державного

контролю за банками. В Україні у законодавчому порядку наглядові й

регулятивні функції закріплено лише в Законі “Про Національний банк

України”, тобто сьогодні обов’язки банківського нагляду в державі

покладено лише на одне відомство – центральний банк України –

Національний банк. Інші органи, зокрема Державна податкова

адміністрація, виконує контрольні функції тільки з питань оподаткування.

 

Стаття 51 Закону України “Про Національний банк України” передбачає

підзвітність Національного банку тільки Президенту України та Верховній

Раді України. Проте, підзвітність інших банків ця норма не регулює.

Разом з тим, ст. 61 цього ж Закону визначає наглядові та регулятивні

функції НБУ відносно всіх банків та інших фінансово-кредитних установ,

які полягають у здійсненні Національним банком всіх видів перевірок на

місцях банків, інших фінансово-кредитних установ (банк має право

вимагати від них проведення загальних зборів акціонерів та брати участь

у їх роботі з правом дорадчого голосу, пред’являти вимоги щодо

здійснення обов’язкових аудиторських перевірок). У разі невиконання у

встановлений Національним банком строк вимог щодо усунення порушень

відповідно до ст. 62 він має право накладати штрафи на фізичних та

юридичних осіб, відстороняти керівництво від управління та зупиняти

ліцензії на здійснення окремих банківських операцій.

-----> Page:

0 [1] [2] [3] [4] [5] [6]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ