UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75843
останнє поновлення: 2016-12-04
за 7 днів додано 10

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваОбставини, що сприяють використанню кримінальними угрупованнями фінансово-кредитних установ України для скоєння шахрайств, обману населення та інших
Авторdimich
РозділПравознавство (різне), реферат, курсова
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось720
Скачало106
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

 

 

Реферат

 

на тему:

 

Обставини, що сприяють використанню кримінальними угрупованнями

фінансово-кредитних установ України для скоєння шахрайств, обману

населення та інших злочинів

 

 

 

Аналіз статистичних даних МВС України, оперативно-слідчої практики,

матеріалів перевірок державних контролюючих органів свідчить про те, що

злочинні угруповання продовжують активно використовувати ряд

фінансово-кредитних установ у своїх корисливих інтересах.

 

В першу чергу їхні зусилля спрямовані на втягнення до протиправної

діяльності працівників банківської системи. В ряді випадків злочинці

встановили контакти з начальниками відповідних відділів та керівниками

банків, які безпосередньо приймали рішення про надання їм кредитів. У

результаті чого злочинним угрупованням під видом кредитів видавались

значні суми коштів, які в подальшому були розкрадені. Лише компанією

"Хелп", що складалась з кількох десятків фіктивних підприємницьких

структур, завдано збитків банкам на суму 1,3 трлн крб. При наданні

кредитів працівники банківських установ повністю ігнорували елементарні

правила, які забезпечують їхнє повернення. За цих умов ряд комерційних

банків зазнав значних матеріальних збитків, частина їх стала

неплатоспроможна або збанкрутіла. Це, в свою чергу, негативно вплинуло

на діяльність інших банківських установ. Так, банкрутство комерційного

банку "Алекс" завдало іншим банкам збитків на суму 700 млрд крб.

 

Посиленню банківської кризи сприяла недостатня оперативність і низька

ефективність банківського нагляду, через що своєчасно не було виявлено і

ліквідовано банки-банкрути. На їхню діяльність вплинули і негативні

процеси в економіці: стійкий спад виробництва, платіжна криза, інфляція

та ін. З причин втрати значною кількістю банків платоспроможності у

складному становищі опинилися й інші фінансові установи: страхові і

трастові компанії, інвестиційні та пенсійні фонди тощо. Оскільки ці

компанії і фонди тримають вільні кошти на депозитних рахунках банків, то

їх банкрутство тягне за собою і банкрутство цих структур.

 

Таким чином, через неплатоспроможність і банкрутство частини комерційних

банків існує реальна загроза втрати громадянами своїх вкладів в них (як

тих, що розташовані на депозитних рахунках банків, так і тих, що внесені

ними у вигляді плати за акції й інші цінні папери цих банків). Станом на

15 серпня 1995 р. лише у 70 комерційних банках на депозитних рахунках

знаходилось понад 9 трлн крб. Крім того, це приведе до втрати внесків

громадян, зроблених ними в страхові, інвестиційні компанії, недержавні

пенсійні фонди, інші організації, що обслуговуються в цих банках.

 

Кризовий стан ряду банків та інших фінансових установ негативно впливає

і на функціонування державних підприємств і установ, веде до зростання

їх взаємозаборгованості та втрати платоспроможності.

 

У 1995 році злочинні угруповання продовжували активно використовувати

в своїх протиправних інтересах й інші фінансово-кредитні установи:

довірчі товариства, трастові, інвестиційні, страхові компанії,

недержавні пенсійні та благодійні фонди, інші підприємницькі структури,

-----> Page:

0 [1] [2] [3] [4]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ