UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75843
останнє поновлення: 2016-12-04
за 7 днів додано 10

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваОсобливості профілактики злочинних посягань у сфері банківського кредитування (реферат)
Авторdimich
РозділПравознавство (різне), реферат, курсова
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось2036
Скачало268
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Реферат

 

на тему:

 

Особливості профілактики злочинних посягань у сфері банківського

кредитування

 

Аналіз криміногенної ситуації в банківській системі України свідчить

про її подальшу криміналізацію. з метою особистого збагачення посадові

особи банківських установ сприяють зловживанням з фінансовими ресурсами,

що вчиняються представниками комерційних структур, спрямовують грошові

кошти на обслуговування шахрайських торговельних угод, безпосередньо

беруть участь “у відмиванні брудних коштів”, сприяють відтоку цінностей

за кордон і, як наслідок, своїми діями поглиблюють економічну кризу в

державі. За підсумками 1999 року банківська система вийшла на реальний

приріст кредитних коштів, спрямованих в економіку держави, який відбувся

через зростання кредитної заборгованості в іноземній валюті. За минулий

рік обсяги заборгованості в іноземній валюті та у гривнях зросли на 3,5

млрд грн, або на 26,5%, досягнувши на кінець року 16,6 млрд грн.

 

Разом з тим, відмічено подальше зростання інтересу злочинного світу до

процесів, що відбуваються в банківській системі, який пояснюється, в

першу чергу, метою наближення до грошових коштів (які проходять через

банківські установи), встановлення контролю над ними, злочинного впливу

на ці процеси.

 

Тому одним з головних завдань оперативних підрозділів ОВС, які

спеціалізуються на викритті та розкритті злочинів в банківських

установах, є контроль за проведенням кредитних операцій.

 

Надання кредитів є однією з основних економічних функцій банків, що

здійснюється з метою фінансування інвестиційних та споживчих цілей

фізичних та юридичних осіб. Від того, наскільки стабільно банки

реалізують свої кредитні функції, залежить економічне становище

регіонів, які вони обслуговують, оскільки завдяки банківським кредитам

засновуються нові підприємства та збільшується кількість робочих місць у

цих регіонах, забезпечуються їх економічна стабільність [1].

 

Процес формування ринкових відносин в економіці України об’єктивно

зумовлює необхідність підвищення ролі банківського кредиту.

 

Кредитні операції банків є найбільш ризикованою і доволі криміногенною

сферою. У зв’язку з цим актуальності набуває кримінально-правова охорона

банківських інтересів від злочинних посягань. Діяння, що спрямовано на

незаконне одержання банківських кредитів, порушують нормальне

функціонування фінансово-кредитної системи, знижують її ефективність як

важливого джерела фінансування економічного зростання та виконання

цільових програм, позбавляють фінансової допомоги тих суб’єктів

підприємницької діяльності, які її насправді потребують і намагаються

отримати у встановленому законом порядку. Доволі часто до злочинних

посягань причетні працівники кредитної установи, що надає кредитні

кошти.

 

Для визначення тенденцій розвитку злочинів у сфері банківського

кредитування необхідно звернути увагу на специфіку вчинення злочинів, а

саме:

 

предмет злочину (великі суми обернених на власну користь коштів);

 

досвідченість злочинців (якщо вони є посадовими особами банківських

установ), які добре розуміються на економічних та юридичних питаннях

-----> Page:

0 [1] [2] [3] [4] [5] [6]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ