UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75855
останнє поновлення: 2016-12-09
за 7 днів додано 17

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваХарактеристика документів (реферат)
АвторPetya
РозділБанківська справа
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось3798
Скачало199
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Реферат на тему:

 

Характеристика документів

 

 

Усі обліково-операційні роботи банку виконуються в підсистемі

«Операційний день банку (ОДБ)». Підсистема ОДБ є ядром АБС. Інформаційно

і функціонально вона пов’язана з усіма іншими підсистемами АБС.

Основними функціями ОДБ є обробка платіжних документів. У підсистемі

можуть оброблятись різні платіжні документи, формуватись інформаційні

повідомлення, дебетові та інформаційні запити. Основними первинними

документами ОДБ є платіжні та касові документи. До них, зокрема,

належать такі платіжні (вимоги) доручення, меморіальні ордери, видаткові

та приходні касові ордери.

 

Платіжні документи, з якими працює ОДБ, можна розподілити на внутрішні,

зовнішні та транзитні.

 

Внутрішні документи — це документи, проведення по яких виконується по

особових рахунках банку.

 

Зовнішні — це міжбанківські документи, проведення по яких виконується

між кореспондентськими рахунками та особовими рахунками банку. Зовнішні

документи, в свою чергу, ще поділяються на початкові та зворотні.

Початкові документи — це документи, сформовані в банку для відправлення

в СЕП. Зворотні — це документи, що надійшли з СЕП у банк.

 

Транзитні — це документи, по яких не виконуються проведення.

 

За ознакою проведення по рахунках документи розподіляються на: проведені

по рахунках та не допущені до проведення з різних причин.

 

Не допущені до проведення, в свою чергу, діляться на документи, які

резервують кошти на рахунку для майбутнього проведення, та на документи,

які не резервують кошти. Документи, які резервують кошти, зберігаються в

картотеках № 2, № 3 та картотеці планових платежів. Документи, які не

резервують кошти, зберігаються в картотеці нез’ясованих сум та картотеці

№ 1.

 

Картотека № 1 — це картотека попереднього акцепта. До неї заносяться

документи за бажанням клієнта.

 

В картотеку № 2 заносять документи при недостатності коштів на особовому

рахунку під час проведення.

 

Картотека № 3 вміщує документи, які були відкладені з причини

фінансового контролю.

 

Щодо балансу документи поділяються на балансові та позабалансові.

 

Загальну класифікацію документів ОДБ наведено на рис. 1.

 

 

Рис. 1. Класифікація документів ОДБ

 

Функції ОДБ

 

Підсистема ОДБ — це багатофункціональна система, яка надає користувачеві

широкий спектр функцій. Вона повинна забезпечувати здійснення таких

операцій: перегляд, введення і редагування даних про клієнтів; перегляд

відомостей про рахунки клієнта, що відкриті в банку; відкриття нових

рахунків і закриття вже існуючих; обробка пакетів платіжних документів,

які надійшли безпосередньо від клієнтів, чи по системі «Клієнт-банк»;

ведення картотек; підтримка реальних залишків по рахунках протягом

усього банківського дня; формування актуального балансу банку на

будь-який момент часу; формування вихідних повідомлень за поточний і

будь-який попередній банківський день; підтримка роботи віддалених

виносних робочих місць та безбалансових відділень; забезпечення

функціонування банку в СЕП; формування звітності для НБУ та податкових

-----> Page:

0 [1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] [9] [10]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ