UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75843
останнє поновлення: 2016-12-04
за 7 днів додано 10

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваБоротьба з організованою злочинністю у фінансово-кредитній сфері держави (реферат)
АвторPetya
РозділПравознавство (різне), реферат, курсова
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось1000
Скачало124
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Реферат

 

на тему:

 

Боротьба з організованою злочинністю у фінансово-кредитній сфері держави

 

Економіка незалежної України завжди була і, напевне, буде ще досить

тривалий час об’єктом злочинних зазіхань з боку організованих груп і

злочинних організацій (далі – ОГ і ЗО). Не стоїть осторонь цих процесів

і фінансово-кредитна система нашої держави.

 

Слід зазначити, що одночасно з появою фінансово-кредитних установ (далі

– ФКУ) виник і ряд проблем, що не існували раніше. Одна з них –

необхідність забезпечення безпеки ФКУ від протиправних дій ОГіЗО.

Кількість таких фактів на сьогодні залишається досить високою і має

тенденцію до зростання. Особливість проблеми полягає в тому, що основну

роботу з організації захисту від кримінальних проявів законодавець

поклав на самі ФКУ. На жаль, надійність здійснюваних ними заходів

безпеки в ряді випадків є невисокою. Водночас, відсутність останнім

часом належної захищеності ФКУ від економічних ризиків і загроз

кримінального характеру стало однією з причин банкрутства та зміни форми

діяльності значного числа таких організацій. Жертвами злочинців стали як

малі, так і великі ФКУ [1].

 

На сьогодні окремі фінансово-кредитні установи досить потужно працюють у

“тіні”, здійснюючи економічну діяльність поза контролем із боку держави,

не вступаючи з нею як із суб’єктом господарювання в економічні

відносини.

 

За даними Інтерполу, прибутки організованої злочинності у

фінансово-кредитній сфері перевищують прибутки від усіх злочинів в

економіці та посідають третє місце по прибутковості після наркобізнесу і

торгівлі зброєю [2].

 

Організована злочинність в фінансово-кредитних відносинах проявляється в

різних кримінальних формах:

 

– у криміналізації банківської справи;

 

– у системі грошових розрахунків, насамперед у сфері несанкціонованого

переведення безготівкових коштів у готівку;

 

– у збільшенні обсягів фальшивомонетництва, що включає в обіг не тільки

фальшиві грошові кошти, але і фальшиві цінні папери, банківські

документи (за даними експертів країни Західної Європи, по фальшивим

авізо та розрахунковим чекам за останні декілька років отримано понад 1

млрд. доларів США, причому з обігу вилучається не більше 10 % фальшивок)

тощо [3].

 

Масовий характер у фінансово-кредитній сфері почали набувати такі види

кримінального підприємництва, як:

 

– розкрадання коштів по підроблених платіжних документах;

 

– незаконне одержання і нецільове використання пільгових кредитів;

 

– переведення капіталів у сферу тіньової економіки та закордонні банки

(особливо в ті, що розташовані в офшорних фінансових центрах);

 

– валютні спекуляції на біржі;

 

– “відмивання” кримінально отриманих прибутків і т. ін.

 

Крім цього, у даній сфері мають місце і розкрадання грошових коштів з

використанням комп’ютерних систем. Це пов’язано із здійсненням операцій

по появі сум грошових коштів, що фактично на даний рахунок не

зараховувалися, або операцій по нарахуванню відсотків на незаконно

зараховані суми грошових коштів. Також здійснюється нарахування

надлишкових грошових коштів на рахунках при автоматичному перерахунку

-----> Page:

0 [1] [2] [3] [4] [5]

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ