UkrReferat.com
найбільша колекція україномовних рефератів

Всього в базі: 75843
останнє поновлення: 2016-12-04
за 7 днів додано 15

Реферати на українській
Реферати на російській
Українські підручники

$ Робота на замовлення
Реклама на сайті
Зворотній зв'язок

 

ПОШУК:   

реферати, курсові, дипломні:

Українські рефератиРусские рефератыКниги
НазваЗасоби зловживань в банківській сфері (реферат)
Авторвід користувача сайта
РозділПравознавство (різне), реферат, курсова
ФорматWord Doc
Тип документуРеферат
Продивилось648
Скачало126
Опис
ЗАКАЧКА
Замовити оригінальну роботу

Засоби зловживань в банківській сфері

 

Правопорушення в банках обумовлені специфічними особливостями діяльності

банківських заснувань. Вони функціонують в умовах розпаду єдиної

державної банківської системи, кризи в платіжному обороті,

недосконалості нормативної бази й ін.

 

Перераховані й інші обставини, що склалися в банківській сфері,

обумовили значне зростання проявів хабарництва, зловживання владою і

службовим положенням. Ситуацію загострює інфляція, посилення

напруженості на ринку позичкового капіталу, підвищений попит на

банківські послуги, у тому числі операції по “відмиванню” грошей,

отриманих злочинним шляхом або фіктивно створених коштів.

 

Засоби вчинення найбільш поширених злочинів і інших зловживань у сфері

банківської діяльності можна розділити по видах на: розкрадання, хабарі,

інші суспільно-небезпечні корисливі зазіхання.

 

Кваліфікація останніх у карному порядку неможлива в зв’язку з

прогалинами в карному законодавстві. Водночас ці дії мають небезпечний

протиправний характер, завдають великих збитків економіці, стимулюють

інфляцію і спроможні зруйнувати фінансову систему держави. Безумовно,

відповідальність за їхнє вчинення тільки в рамках банківського і

цивільного законодавства не адекватна їхній небезпеці.

 

За технологією вчинення, структурою і колом учасників протиправних дій

засоби злочинів можна розділити на такі, що чиняться безпосередньо в

банках і що чиняться в сфері економіки з використанням заснувань

банківської системи.

 

-

 

-

 

присвоєння грошових внесків із рахунків мертвих власників, що не зробили

заповіти, не мають спадкоємців або спадкоємці не знають про внески

мертвого, до вилучення грошей з інкасаторських сумок, розкрадання

внесків, облігацій, інших цінних паперів, присвоєння відсотків по

вкладах і ін. В умовах існування єдиного Держбанку ці засоби злочинів

були характерними тільки для заснувань Ощадного банку. Зі створенням

комерційних банків, що у відповідності зі ст.47 Закону України “Про

банки і банківську діяльність” можуть робити послуги не тільки юридичним

особам, але і громадянам, у тому числі займатися ощадною справою, такі

зловживання стали можливими й в інших комерційних банках. [1]

 

Водночас, як показують матеріали кримінальних справ і аналіз інформації

про карні процеси, що проходять у сфері фінансово-господарської

діяльності, сьогодні з’явилися більш небезпечні засоби розкрадань, що

завдають шкоди банківським заснуванням і їхнім акціонерам в особливо

значних розмірах. Серед них: розкрадання кредитів, розкрадання коштів

під видом їхнього конвертування у ВКВ, комп’ютерні злочини та інші.

 

Радикальному рішенню питання мінімізації криміногенних процесів у сфері

банківської діяльності могло б сприяти створення в кожному комерційному

банку служби внутрішньої банківської економічної безпеки, а також пайова

участь усіх комерційних банків у службі міжбанківської економічної

безпеки.

 

Література

 

1Лро банки і банківську діяльність: Закон України //Голос України.-

2001.- 23 січня.

 

0

ЗАМОВИТИ ОРИГІНАЛЬНУ РОБОТУ